Buenas tardes a todos


El motivo del presente es para solicitar su ayuda con relación al envío de aviso de vulnerabilidad (ley anti lavado) y el caso es que no tengo bien claro el momento de caer en el supuesto y explico

Por una parte dice la Ley que si en el mes se reciben pagos iguales o arriba de 1605 veces el salario mínimo se debe de presentar el aviso

Por otra parte menciona la ley que serán objeto de aviso cuando el monto del acto sea igual o superior a 3210 veces salario mínimo

si los montos son inferiores a los anteriores no se esta sujeto a presentar el aviso pero si se realizan actos en un periodo de 6 meses cuya acumulación supere los montos antes mencionados se debe de presentar el aviso

y se mencionan 3 ejemplos

Umbral 15
Umbral 30

a).- Monto de 10 sumado de enero a junio dan 60 se determina que no se tiene la obligación de identificar ni dar aviso pues no se rebaso el umbral de identificación

b).-Monto en Enero de 10, Febrero de 15 de Marzo a Junio 10 en Febrero se alcanza el unmbral por lo que se debe dar de alta e identificar al cliente

c).-Monto en Enero de 10, Febrero de 15 de Marzo Abril 15 Mayo a Junio 10 en Febrero y Abril se alcanza el unmbral 30 por lo que acumulando el mes de febrero y abril arroja un resultado de 30 y se debe de enviar el aviso


mis dudas son:

1.- El monto de actos se toman antes de impuestos y retenciones o después de impuestos y retenciones

2.- ¿Cual de las dos cantidades se debe de tomar para presentar el aviso los 1605 vsm o los 3210 vsm?

3.- Una vez acumulado en un periodo de 6 meses o menos ¿el monto de la actividad se presenta con la suma de todo lo cobrado en ese periodo o solo el monto de lo cobrado en el mes que se llego a la acumulación?

4.- ¿Se consideran solo las cantidades que rebasen los 1605 vsm o 3210 vsm o se suman mes con mes hasta acumular los 1605 vsm o 3210 vsm?

5.- ¿Porque en el ejemplo manejan umbral 15 y 30 y en los artículos veces salario mínimo?

Espero puedan ayudarme

de antemano Gracias


Editado: Mayo 11, 2016 17:39:36

No me extraña que no te hayan respondido, muchas preguntas, funciona mejor si pones una o pocas, pero no tantas. Mis comments:

1. El monto de la transacción es subtotal antes de IVA, lo demás no es monto de la transacción, son impuestos o retenciones.

2. El del aviso es el valor mas alto siempre.

3. Se informa lo acumulado en el mes que se alcanzo el monto del aviso.

4. Se suman todos los montos, no solo los excedentes.

5. Son solo ejemplos para ilustrar.