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27/Jul/15 11:45
VENTA DE TERRENO, ME PAGAN EN EFECTIVO
Saludos.
Mi caso es que nos quieren comprar un terreno en efectivo, por negocio nos conviene, pero que implicaciones tiene?
El terreno es a nombre de una persona física, el notario dice que la escritura se puede hacer con fecha del 2013, el banco me dice que no tengo problema para depositar el dinero.
Pero la cuestión es de que al hacerlo que implicaciones tendría.
Si alguien tiene alguna observación o experiencia, les agradecería sus comentarios.
Gracias
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pereznerio
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27/Jul/15 16:54
Re: VENTA DE TERRENO, ME PAGAN EN EFECTIVO
La Realidad es que ninguna, tu declara el valor de la compra venta y el medio de pago. Y listo. Tu no tienes problema, hay que ver el valor de la transacción por la ley antilavado. Pero el que tienes el dilema es el comprador que tiene que demostrar la procedencia del efectivo con el que pretende comprar dicho terreno. El único pero es el notario que quede imposibilitado de generar la escritura por dicha ley. Pero tu no tienes problema, es mas después de generar la venta puedes ingresar el dinero al banco y aunque generaria alarmas en el sistema bancario tu tendrías como demostrar la procedencia del efectivo. En cuyo caso lo mas grave es que tienes que demsotrar por que tenias el terreno que vendiste.
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juanv2204
Sargento Segundo
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27/Jul/15 17:02
Re: VENTA DE TERRENO, ME PAGAN EN EFECTIVO
Ok, ademas por lo que leo. El notario quiere saltarse la ley antilavado y quiere generar la escritura con un folio viejo. Un folio del 2013. Pues en tu caso lo único que generaría es que se dice que la compra venta se hizo en el 2013 con contrato privado de Compra-Venta y que se esta formalizando hasta el 2015. El unico dilema es que aquí si no podrías bancarizar el dinero, ya que si seria sospechoso que se hace la Compra Venta en el 2013, se hace la inscripción en el 2015 y ademas depositas el dinero en el 2015. Tendrían bases para decir que fue una simulación
Todo se puede, ademas para ti, la procedencia del dinero no es un problema tu no estas cometiendo un crimen, el dinero 'negro' es el del cliente el que en caso de una investigación tiene que demostrar la procedencia del dinero es el cliente.
Esto es la información general. Si quieres mas especifica busca la ley antilavado, el apartado de bienes inmuebles y avisos. Pero insisto tu única obligación es demostrar de donde tienes dicho terreno, en caso de una revisión.
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juanv2204
Sargento Segundo
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27/Jul/15 17:29
Re: VENTA DE TERRENO, ME PAGAN EN EFECTIVO
Desde León, una leidita al 32 LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA.
Saluditos
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pacatelas
Capitán Segundo
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28/Jul/15 11:02
Re: VENTA DE TERRENO, ME PAGAN EN EFECTIVO
Es poco común ver que pongan atención a la obligación de informar sobre las operaciones mayores a 100,000 en efectivo, casi no le toman importancia desde que salió, pero aún sigue vigente.
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neonato
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28/Jul/15 11:57
Re: VENTA DE TERRENO, ME PAGAN EN EFECTIVO
cierto tanto el banco, como el vendedor deberan informar operaciones realizadas en efectivo por importes superiores en su conjunto por $ 100,000 de una misma persona. Debe darsele explicacion la procedencia del dinero y como se obtuvieron y han sido declarados para los efectos de no ser dinero lavado o de fines no licitos.
el no realizar este tipo de declaraciones pudiera conllevar sanciones e incluso de expropiacion de las propiedades con el simple hecho de ponerlas en observacion por parte de las autoridades haciendarias.
Saludos cordiales,
enrique9727
¿De qué te preocupas?... Si tiene solución ¿para qué hacerlo? Ocúpate.
Sino se tiene solución, menos. Ya ¿para qué te preocupas?
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enrique9727
General de División
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28/Jul/15 12:09
Re: VENTA DE TERRENO, ME PAGAN EN EFECTIVO
En receso de la Junta con fiscalistas, lógico lo del informe del banco.
¿ A poco creyeron que al quitar el IDE los bancos no le informan al sat arriba de montos de 15 loros ?
Saluditos
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pacatelas
Capitán Segundo
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28/Jul/15 12:23
Re: VENTA DE TERRENO, ME PAGAN EN EFECTIVO
HOLA
Como comenta pacatelas, el quitar la ley del IDE, Lo unico que se elimino es la retencion del impuesto....
Pero la información, la siguen dando los bancos
LA PREPOTENCIA TE HACE FUERTE UN DIA.......LA HUMILDAD PARA SIEMPRE.
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vabdo
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28/Jul/15 12:31
Re: VENTA DE TERRENO, ME PAGAN EN EFECTIVO
Señor Vabdo, Agradecido por complementar.
Saludos
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pacatelas
Capitán Segundo
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03/Ago/15 21:31
Re: VENTA DE TERRENO, ME PAGAN EN EFECTIVO
Péreznerio:
'... nos quieren comprar un terreno en efectivo... , que implicaciones tiene?'
Juan2204:
'La Realidad es que ninguna, tu declara el valor de la compra venta y el medio de pago. Y listo... Tu no tienes problema, hay que ver el valor de la transacción por la ley antilavado...'
Hola. Buena tarde:
Y cuánto sería el valor de la venta del terreno por el que se recibiría el efectivo?....
Lo anterior, considerando que, para efectos de la “Ley antilavado, la restricción del uso de efectivo es, tanto para quien “paga” como para quien “recibe”:
“Ley Antilavado”:
Artículo 32.
'Queda prohibido dar cumplimiento a obligaciones y, en general, liquidar o pagar, así como aceptar la liquidación o el pago, de actos u operaciones mediante el uso de monedas y billetes, en moneda nacional o divisas y Metales Preciosos, en los supuestos siguientes:
I. Constitución o transmisión de derechos reales sobre bienes inmuebles por un valor igual o superior al equivalente a ocho mil veinticinco veces el salario mínimo vigente en el Distrito Federal, al día en que se realice el pago o se cumpla la obligación;
(…)
Así pues, tenemos que el límite de efectivo para éste caso es de:
$562,552.50, ( 8,025 por: $70.10)
Y cuàl sería su multa?
Artículo 53.
Se aplicará la multa correspondiente a quienes:
(..)
VII.' Participen en cualquiera de los actos u operaciones prohibidos por el artículo 32 de esta Ley.
Artículo 54
'Las multas aplicables para los supuestos del artículo anterior de esta Ley serán las siguientes:
(...)
III. Se aplicará multa equivalente a diez mil y hasta sesenta y cinco mil días de salario mínimo general vigente en el Distrito Federal, o del diez al cien por ciento del valor del acto u operación, cuando sean cuantificables en dinero, la que resulte mayor en el caso de las fracciones VI y VII del artículo 53 de esta Ley.
La multa mínima sería: $701,000.00, (10,000 x $70.10)
Salu2!!
Editado: Agosto 03, 2015 21:47:11
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memoli
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