Buena tarde a todos.

Hay 5 socios que desean constituir una sociedad financiera crediticia , es decir su giro principal preponderante va a ser la otorgación de créditos a grupos de mujeres (como compartamos banco).

La verdad no tengo la experiencia sobre este tema en mis principios de estudiambre estuve trabajando como auditor en un banco y luego en una financiera de ahorro y crédito grupal y tuve algo de experiencia sobre los procesos de constitución pero ahora es diferente siento pues yo lo que tengo que hacer primero es la constitución de la sociedad, ante notario público, dar de alta a los socios etc, pero en un principio pensé en constituirla como una S.A. de C.V. , pero creo que estoy equivocado al parecer tiene que caer como sociedades en una SOFOL o SOFOM, leyendo la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC), en sus artículos 87-B y 87-K, señala los requisitos y la VERDAD, ya me entraron muchas dudas, de como constituirla, contablemente lo se pero Jurídicamente NO! , o lo mas sano será acercarme a un Licenciado de la rama para registrarlos como debe ser, pues los socios ya están seguros de constituirse y van a iniciar con un buen capital,

Por lo que les pido de favor su consejo a este tema de como debe constituirse o lo mas conveniente tal ves sea una Asociación en Participación o de Comandita Simple, pues hay dos opciones por la CNBV , pueden ser reguladas o no reguladas por el tema de lavado de dinero y además creo que también se tienen que registrar sus contratos de crédito ante CONDUSEF, etc perdón si estoy pidiendo mucho pero a veces necesitamos el apoyo y consejo de profesionales de la materia que tienen o han tenido alguna experiencia al respecto de antemano un saludo a todos y agradezco su apoyo incondicional.

saludos

Yo no pondría en riesgo una operación financiera pidiendo apoyo en un foro, funciona para cierto tipo de preguntas, esta en partícular mejor busca asesoría, acercate a la AMSOFAC.