17/Ene/14 16:09
Re: ACTIVIDADES VULNERABLES
Saludos UNNE, de igual manera yo tengo esa duda, platicando con el auditor, señala que las operaciones de MUTUO son señaladas como actividad vulnerable, para lo cual me comenta que deben informarse las operaciones que se realicen con clientes a los cuales le otorgue CREDITOS a los diferentes plazos que estos correspondan e integrar los expedientes correspondientes, esto en base al artículo 17, fraccion IV de la LFPIORPI:
[object TextRange]
IV. El ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de
o de garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos, con o sin garantía, por parte de sujetos distintos a las Entidades Financieras.
Y en la pagina del portal de prevencion señala en el apartado de preguntas y respuestas que las ventas a plazos no se consideraran como operaciones de MUTUO, PRESTAMOS o CREDITOS.
[object TextRange]https://sppld.sat.gob.mx/pld/interiores/preguntas_frecuentes.html
No he encontrado algun fundamento legal que señale lo de las respuestas en el apartado del portal para la prevencion, pero si alguno tiene alguna referencia adicional favor de compartirla.
