24/Oct/13 04:46
ANTILAVADO, ACTOS DE ALTO RIESGO Y BAJO RIESGO (UIF)
De acuerdo al Reglamento y sobre todo a las Reglas de la Ley Piorpi, mencionan que si la actividad vulnerable es de BAJO RIESGO nos será solicitada MENOS información al presentar el Aviso, pero que si la actividad vulnerable es de ALTO RIESGO nos será solicitada MUCHA MAYOR INFORMACION. Ahora bien, el artículo 34 de las Reglas Piorpi dicen que la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera) establecerá los criterios para determinar cuáles actos vulnerables son de Alto y cuales de Bajo Riesgo. Ahora bien, el caso que comento es real y se trata de una Persona Moral (un Centro Comercial) que RENTA los locales a distintos bancos, comercios, restaurantes, etcétera. Sabemos que si la renta SUPERA los montos de Aviso, se tendrá que presentar el Aviso, pero como son muchos y diversos clientes necesitamos saber si les debemos solicitar la información BASICA (para BAJO RIESGO) que tanto el Reglamento como las Reglas indican para BAJO RIESGO, o si debemos solicitar y contar ya con la BASTA INFORMACION que requieren en caso de que la UIF determine que nuestras rentas son DE ALTO RIESGO. Por lo que la pregunta es:
- ¿Conocen si la UIF tiene ya los criterios para efectos de presentar los Avisos de cuáles son las actividades de ALTO RIESGO y cuáles de BAJO RIESGO?. Recuerden que esto determinará la medida en que debemos CONTAR con información del cliente (a quien le estamos rentando) y es técnicamente imposible solicitar a todos los clientes de un centro comercial la CUANTIOSA información que se solicita en caso de ser considerada actividad de ALTO RIESGO, y que obviamente ningún banco ni ningún cliente nos la proporcionará (en caso de que sea la larga lista para actos de alto riesgo), no porque no la quieran dar, si no porque técnicamente y humanamente es IMPOSIBLE tener toda la que solicitan en caso de que sea de ALTO RIESGO.
GRACIAS DE ANTEMANO POR SU OPINION EN ESTE TEMA!
