Esto es lo unico que dicen '....comprometidos con el cumplimiento estricto de la legislacion y regulacion aplicables y en atencion a la aplicacion de su politica del conocimiento del cliente, le solicitamos....'

Buen día:

Además, las instituciones de crédito están obligadas a cumplir con las Disposiciones emitidas por la SHCP, a fin de prevenir, detectar y reportar operaciones con recursos de procedencia ilícita o preveniente de fuentes de financiamiento al terrorismo, ahora bien, para cumplir adecuadamente con lo anterior se deberán elaborar y observar políticas de identificación y conocimiento del cliente como del usuario.

Así pues, la Política de Identificación y Conocimiento del Cliente y del usuario está regulada en las DISPOSICIONES de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, publicadas en el DOF del 20 de abril del 2009, entre otras.

P. Ejem:

POLITICA DE IDENTIFICACION DEL CLIENTE Y DEL USUARIO

3ª.- Las Entidades deberán elaborar y observar una política de identificación del Cliente, la cual comprenderá, cuando menos, los lineamientos establecidos para tal efecto en las presentes Disposiciones, así como los criterios, medidas y procedimientos que se requieran para su debido cumplimiento, incluyendo los relativos a la verificación y actualización de los datos proporcionados por los Clientes.

En la elaboración de la política de identificación del Cliente, las Entidades deberán incluir y observar lineamientos para la identificación de los Usuarios a que se refieren la 17ª, 18ª, 19ª y 20ª de las presentes Disposiciones.

La política y lineamientos antes señalados deberán formar parte integrante del documento a que se refiere la 64ª de estas Disposiciones.

4ª.- Las Entidades deberán integrar y conservar un expediente de identificación de cada uno de sus Clientes, previamente a que abran una cuenta o celebren un contrato para realizar Operaciones de cualquier tipo. Al efecto, las Entidades deberán observar que el expediente de identificación de cada Cliente cumpla, cuando menos, con los requisitos siguientes:

[…]

POLITICA DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Y DEL USUARIO

22ª.- Las Entidades deberán elaborar y observar una política de conocimiento del Cliente, así como del Usuario a que se refiere la 17ª, 18ª, 19ª y 20ª de las presentes Disposiciones, la cual comprenderá los criterios, medidas y procedimientos que se requieran para dar debido cumplimiento a lo establecido en las presentes Disposiciones.

Dicha política deberá formar parte integrante del documento a que se refiere la 64ª de estas Disposiciones.

23ª.- La política de conocimiento del Cliente y de los Usuarios referidos en la 17ª, 18ª, 19ª y 20ª de las presentes Disposiciones de cada Entidad deberá incluir, por lo menos:

I. Procedimientos para que la Entidad dé seguimiento a las Operaciones realizadas por sus Clientes y Usuarios;

II. Procedimientos para el debido conocimiento del perfil transaccional de cada uno de sus Clientes y de agrupación de las Operaciones de los Usuarios a que se refiere la presente Disposición;

III. Los supuestos en que las Operaciones se aparten del perfil transaccional de cada uno de sus Clientes;

IV. Medidas para la identificación de posibles Operaciones Inusuales, y

V. Consideraciones para, en su caso, modificar el grado de Riesgo previamente determinado para un Cliente.

24ª.- Para los efectos de las presentes Disposiciones, el perfil transaccional de cada uno de los Clientes estará basado en la información que ellos proporcionen a la Entidad y, en su caso, en aquella con que cuente la misma, respecto del monto, número, tipo, naturaleza y frecuencia de las Operaciones que comúnmente realizan dichos Clientes; el origen y destino de los recursos involucrados; así como en el conocimiento que tenga el empleado o funcionario de la Entidad respecto de su cartera de Clientes, y en los demás elementos y criterios que determinen las propias Entidades.

[…]

Espero sea de utilidad.

Editado: Agosto 28, 2013 09:15:32

Editado: Agosto 28, 2013 09:16:53

Editado: Agosto 28, 2013 09:21:24

Editado: Agosto 28, 2013 09:31:19

Buen día:

Mil gracias!

Por la informacion y su atención colegas.

Siempre es grato compartir...

Saludos