Viendo un resumen de las reformas, específicamente a la Ley PIORPI (antilavado), ahora cualquier empresa o persona física que se dedique a la renta de locales (ya sea de 5,000 pesos al mes o 100,000 al mes), deberá establecer controles/sistemas y capacitaciones, que harán mucho más complicadas sus operaciones:

Sistemas automatizados y Enfoque basado en riesgo.
Se establece la obligación de implementar sistemas automatizados para el monitoreo permanente de transacciones y para identificar aquellas fuera del perfil transaccional de los clientes. También se exige realizar evaluaciones periódicas de riesgos basadas en un Enfoque basado en riesgo (EBR).

Una empresa que comercializa papeleria, renta su planta baja a locatarios de 5,000 pesos al mes ¿Cómo es posible que deba comprar un sistema automatizado para cumplir con esto?
¿Cómo saber si ese sistema cumple con lo que exigen en esta Ley, hay una lista de proveedores que la autoridad haya validado o vaya a validar para poder cumplir con los requisitos que imponen?


Beneficiario controlador.
Se amplía el concepto para requerir su identificación y reporte en todas las actividades vulnerables, y se ajusta el porcentaje de participación accionaria de más del cincuenta por ciento (50%) a más del veinticinco por ciento (25%) para considerar control efectivo, alineándose con estándares internacionales. La definición también equipara «beneficiario controlador» con «beneficiario final» y «propietario real».

Cambian mas de opinión que los arbitros de futbol, al disminuir ahora al 25%

Persona políticamente expuesta.
Se incorpora una definición que obliga a quienes realizan actividades vulnerables a identificar y monitorear las operaciones con estos clientes, incluyendo la implementación de manuales de políticas internas y sistemas automatizados de seguimiento.

Otra vez 'sistemas' ¿cuáles sistemas cumplen para no comprar uno que al final de cuentas digan que no cumplía?


Representante encargada de cumplimiento.
Se define a la persona designada ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) para el cumplimiento de las obligaciones de la ley.

¿Este sería un trámite para definir a la persona ante la autoridad?


Capacitación, protección de identidad y auditorías

Se buscan implementar medidas clave en materia de capacitación y protección de identidad de los encargados de cumplimiento, así como la obligación de realizar auditorías.

* Se establece la obligatoriedad de programas de capacitación anuales para el personal involucrado en actividades vulnerables, incluyendo a directivos, administradores únicos y representantes de cumplimiento, así como para las autoridades involucradas en el tema.

¿Capacitación para aquellos que realicen actividades vulnerables aunque no rebasen los umbrales o sólo para aquellos que si los rebasen?


* En cuanto a la supervisión, se exige la realización de auditorías internas o externas para evaluar la efectividad del cumplimiento de las obligaciones, permitiendo auditorías internas para sujetos de riesgo bajo o medio y exigiendo externas para aquellos de alto riesgo.

¿Significa que debe contratar a un despacho? De ser así ¿Existen despachos autorizados por la autoridad para estas auditorias o es cualquiera?


* Para garantizar la seguridad de los profesionales, se implementan medidas para proteger la identidad de los oficiales de cumplimiento de entidades financieras y de los representantes encargados de cumplimiento de actividades vulnerables.


Informes sin operaciones

Se equipara la presentación de Informes sin operaciones a la presentación de Avisos, imponiendo la misma sanción de más de 1 millón de pesos por omisión en la presentación del Informe sin operaciones.

Esto último no lo entendí ¿a qué se refiere?

¿Cuándo entran en vigor las reformas?

Editado: Julio 02, 2025 12:57:15

Se complica mucho dar respuesta cuando son muchas preguntas, tuve que copiar y pegar en un word para tenerlas ala vista.

Una empresa que comercializa papelería, renta su planta baja a locatarios de 5,000 pesos al mes ¿Cómo es posible que deba comprar un sistema automatizado para cumplir con esto?
R=Buena crítica, es lo misma crítica que el CFDI, al final salieron opciones gratuitas o PACs que ofrecen opciones económicas.
¿Cómo saber si ese sistema cumple con lo que exigen en esta Ley, hay una lista de proveedores que la autoridad haya validado o vaya a validar para poder cumplir con los requisitos que imponen?
R=La ley aún no se publica, así que no hay respuestas a estas preguntas, habrá que empujar para que eso suceda de una manera activa.

Cambian más de opinión que los árbitros de futbol, al disminuir ahora al 25%
R=Si, creo que la idea es que con ese % ya se ejerce una influencia sigificativa.

Otra vez 'sistemas' ¿cuáles sistemas cumplen para no comprar uno que al final de cuentas digan que no cumplía?
R=Se hace enfásis en un comentario anterior.

¿Este sería un trámite para definir a la persona ante la autoridad?
R=Estimo que si.

¿Capacitación para aquellos que realicen actividades vulnerables aunque no rebasen los umbrales o sólo para aquellos que si los rebasen?
R=Como dijo la monjita, dijeron que a todos.

¿Significa que debe contratar a un despacho? De ser así ¿Existen despachos autorizados por la autoridad para estas auditorias o es cualquiera
R=La ley aún no se publica, así que no hay respuestas a estas preguntas, habrá que empujar para que eso suceda de una manera activa.